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宏利监管趋势利好未来境外投资有望增加注意

2020-11-20

宏利:监管趋势利好 未来境外投资有望增加

中宏保险和泰达宏利近日联合发布的宏利最新研究显示,不到三分之一的中国投资者通过公募基金在海外市场投资,近四分三投资者因为缺乏相关知识而裹足不前。不过,中宏保险和泰达宏利均认为,随着监管趋势利好,未来境外投资有望增加。

“不了解”造成QDII产品乏人问津

根据“宏利亚洲投资者意向指数”研究调查结果显示,只有27%的内地投资者通过公募基金在海外市场投资。

这部分投资者表示,他们采取这种投资方法的原因是“要实现地域多样性”、“增加回报及减低波动”。他们的投资大多是通过中国的合格境内机构投资者项目(QDII)进行。

“这是我们在针对中产及以上部分投资者样本中所得出的数据,如果看QDII产品占公募基金的比重,则会远比这个比例更低。”泰达宏利基金管理有限公司总经理助理徐克磊表示。

根据中国证券投资基金业协会的数据,截至2015年6月底,QDII基金份额为965.15亿份,在公募基金总份额中占比仅为1.5%左右。

宏利投资者意向指数研究数据显示,缺乏对海外市场的了解是QDII产品乏人问津的最大原因。在研究结果中,这一原因占到无意通过公募基金进行海外投资所有原因中的74%。除此以外,不进行境外投资的其它原因还包括“认为海外市场有风险”(37%)及“不知道如何购买公募基金”(19%)。

据了解,宏利投资者意向指数在中国香港、中国内地、中国台湾、日本、新加坡、马来西亚、印度尼西亚及菲律宾的每一市场以五百份上问卷形式进行。受访者为年满25岁或以上的中产(家庭月收入15000元以上)至富裕投资者,他们都是家庭中财务事宜的主要决策者,且目前持有投资产品。

不过,同时,宏利表示,中国人民银行将人民币兑美元中间价调降的举措不会影响海外投资,人民币贬值使得兑回人民币时投资回报得到增加。

“虽然此次人民币贬值的程度出乎市场的意料,但是在过去几年每年人民币均有一定程度的升值

。对于海外投资而言,这样的贬值程度可以接受,况且海外投资者而言,目标是大类资产的分散,海外资产也有其他收益上的优势。”中宏人寿首席投资官徐永伟对《第一财经》表示。

监管趋势利好,未来境外投资有望增加

宏利表示,当前市场推测,由于人民币兑换的自由度日益增加,国际货币基金组织(IMF)有可能在今年内将人民币纳入特别提款权(SDR)的货币篮子。在此利好背景下,目前已经有多个为中国投资者丰富投资选择的重大举措,其中包括沪港通的开通,以及中港两地基金互认,还有即将推出的深港通,另外还有一些推动在自由贸易区注册因此与其他能源比不具有竞争力。但是的公司将资金自由汇出及汇入中国的举措正在酝酿。

这些转变都有同一个背景,即近来所采取的提升人民币兑换自由度的一系列举措,其中包括放宽中国个人投资者每年只能把五万美元汇出国外以进行投资的限制。

徐克磊表示:“随着中国的监管环境逐步放宽对海外投资的限制,国内投资者在市场及资产类别多元化、投资工具、投资组合管理顾问等方面也日益有更多的选择。我们认为这意味着将有更多投资流向海外市场。有许多投资者目前都过于依靠中国的资产,而投资海外则有助于帮助投资者分散及降低市场波动带来的风险。”

对于未来具有投资机会的海外投资品种,徐克磊对本报称:“主要还是在一些与美元资产相关的资产上。目前有一些投资美元债券的产品,安全性较高,年化收益率在4%左右,对通过公募基金来投资海外市场的投资者而言会是不错的选择。”

中宏保险总裁和CEO万士家(Guy Mills)表示,因国内市场舜天俱乐部老总刘军亲自赶到济南的波动,财富水平的增加以及投资者日益精通投资,有60%的投资者表示出对财富管理服务的兴趣。他还补充说,随着国内投资者日益成熟,他们对投资组合多样性的需求亦在提高。

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